Accès à des produits rigoureusement sélectionnés
Chaque solution est choisie auprès d’établissements d’excellence selon des critères de performance, de robustesse et de réputation des gérants.
Nous combinons ces briques pour bâtir une stratégie cohérente : optimisation, protection, transmission, rémunération des dirigeants et épargne salariale.
Domaines couverts
Immobilier & financement
Investissements directs et véhicules collectifs pour diversifier et optimiser la fiscalité, avec un accompagnement en courtage de crédits.
Solutions
- Immobilier direct
- Immobilier de défiscalisation
- SCPI bureaux
- SCPI murs de boutique
- SCPI fiscales
- Courtage en crédits
Pour quels objectifs ?
- Créer des revenus complémentaires
- Optimiser l’effort d’épargne avec levier crédit
- Diversifier le patrimoine et mutualiser le risque
- Optimiser la fiscalité ou préparer la transmission
Assurance vie multisupports & contrats spécialisés
Contrats multisupports, capitalisation et solutions internationales pour concilier rendement, protection et transmission.
Produits
- Contrats multisupports
- Contrats de capitalisation
- Contrats luxembourgeois
- Contrats à revenus garantis
- Assurance de prêt
- Assurance décès
- Garantie dépendance
En pratique
- Allocation pilotée selon votre profil de risque
- Mise en place des clauses bénéficiaires
- Optimisation transmission et fiscalité
- Revenus réguliers ou capitalisation long terme
Placements bancaires & gestion de trésorerie
Combiner liquidité, rendement et fiscalité maîtrisée avec des enveloppes adaptées à vos horizons.
Enveloppes
- Compte-titres
- PEA
- OPCVM multi-établissements
- Livrets
- Comptes à terme
Objectifs
- Construire une allocation agile et diversifiée
- Gérer la trésorerie avec horizons différenciés
- Adapter rendement/risque selon les projets
Offre entreprise et protection sociale
Solutions pour la trésorerie, la rémunération différée, la retraite et la protection des équipes.
Dispositifs
- Placements de trésorerie
- PEE – PERCO
- Article 39
- Article 83
- Contrats Madelin
- Prévoyance collective
- Santé collective
Bénéfices
- Optimisation de la rémunération et de l’épargne salariale
- Protection des dirigeants et des collaborateurs
- Alignement fiscal et social des dispositifs
Solutions de défiscalisation
Dispositifs ciblés pour réduire l’imposition tout en gardant une cohérence patrimoniale (durée, liquidité, risque, transmission).
Dispositifs
- Scellier BBC
- Malraux
- LMP / LMNP
- Girardin immobilier
- Girardin industrielle
- Tepa IR et ISF
- FIP / FCPI
Notre vigilance
- Analyse du couple risque/horizon
- Alignement avec vos flux de trésorerie
- Accompagnement administratif et fiscal
Parlons de vos objectifs
Nous assemblons ces solutions pour servir votre stratégie globale : revenus, transmission, protection, retraite.