Méthode éprouvée & transparence réglementaire
Diagnostic impartial, recommandations personnalisées et accompagnement opérationnel pour mettre en œuvre votre stratégie patrimoniale.
Nous restons votre interlocuteur unique, de la collecte des informations jusqu’au suivi continu, dans un cadre réglementaire strict (CIF, courtage, IOBSP, immobilier).
4 étapes
- Diagnostic complet (perso, pro, fiscal, patrimonial)
- Stratégie & scénarios chiffrés
- Mise en place et démarches
- Suivi long terme et arbitrages
Analyse 360°
Entretien approfondi, collecte des documents, compréhension des objectifs familiaux, professionnels et patrimoniaux.
- Reconstitution du patrimoine et des flux
- Analyse fiscale et sociale
- Cartographie des risques et des besoins
Recommandations argumentées
Scénarios chiffrés, sélection de partenaires (banques, assurances, gestion d’actifs, immobilier) et arbitrages proposés.
- Alignement objectifs / horizon / risque
- Clause bénéficiaire, régime matrimonial, transmission
- Optimisation crédit, fiscalité, rémunération
Accompagnement opérationnel
Nous pilotons les démarches auprès des partenaires : souscription, financement, formalités administratives et notariales si nécessaire.
- Gestion des dossiers de crédit et d’assurance
- Suivi des signatures et des délais
- Coordination avec vos conseils habituels
Arbitrages et veille
Réunions de suivi, ajustements, veille réglementaire et fiscale, accompagnement en cas d’événement de vie.
- Arbitrages réguliers et reporting
- Mise à jour en fonction des changements de situation
- Accès aux expertises du réseau Finindep
Références réglementaires
Nous intervenons dans les domaines suivants : placements financiers, conseil juridique et fiscal, courtage en assurance, transactions immobilières.
Enregistrements
- Conseil en investissements financiers — Orias n° 07 001 158, adhérent Chambre Nationale des CGP (association agréée AMF)
- Courtage en assurance — Orias n° 07 001 158
- Intermédiaire en opérations de banque et services de paiement — Orias n° 07 001 158
- Démarchage bancaire et financier
- Immobilier — carte professionnelle n° 1310 2018 000 028 391 (CCI Marseille), garantie financière MMA IARD Assurances Mutuelles. Ne peut recevoir aucun fonds, effet ou valeur.
Médiation & autorités
- Médiation CIF : Autorité des Marchés Financiers (Madame Marielle Cohen-Branche), 17 place de la Bourse 75082 Paris Cedex 02
- Médiation autres activités : Centre de Médiation et d’Arbitrage de Paris (CMAP), 39 avenue Franklin D. Roosevelt 75008 Paris — consommation@cmap.fr
- Autorités de tutelle : AMF (CIF) ; ACPR (assurance, banque, services de paiement)
- Délai de réponse réclamation : accusé sous 10 jours, réponse sous 2 mois
Protection des données (RGPD)
Dans le cadre de notre activité de Conseil en Gestion de Patrimoine et des services associés, vos données sont traitées de manière sécurisée et proportionnée.
Responsable de traitement
Maxime Hervé — La Jonchère Patrimoine
Bases légales : consentement, nécessité contractuelle, obligation légale, intérêt légitime.
Durée de conservation : durée de la relation contractuelle puis 5 ans (sauf délais spécifiques).
Vos droits
Accès, rectification, limitation, opposition, portabilité.
Contact : contact@jonchere-patrimoine.fr ou courrier : La Jonchère Patrimoine, Le Triangle Vert – Bât. 2, 434 Allée François Aubrun, 13100 Aix-en-Provence.
Réclamation : Commission Nationale de l’Informatique et des Libertés (CNIL).
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